本站原创No.1 原始股:财富的陷阱
曾经是“发财”代名词的原始股,正在沦为不法企业行骗的最佳道具.随着2006年至2007年中国资本市场的异常火爆,原始股骗局在中国大地正呈现出愈演愈烈的泛滥态势.国务院2006年12月12日为此专门发布《国务院关于严厉打击非法发行股票和非法经营证券业务有关问题的通知》(国办发[2006]99号).
通过原始股行骗的公司通常声称公司将在海外上市,然后许诺4~5元的原始股股价上市之后将会获得数倍甚至几十倍不等的收益,推销所谓境外上市股票,大量骗取钱财.
危害指数:★★★★★
点评:不法企业画饼充饥,但竟有这么多人相信画的饼能吃.
典型企业:美国EFT公司、陕西三八妇乐公司
No.2 海外基金:皇帝的新衣
随着国内基金投资的财富效应持续升温,一些不法分子和不法机构在互联网上设立网站,向投资者兜售子虚乌有的“海外基金”.这些不法分子和不法机构以“高额回报”、“下线返利”等方式蛊惑人心,当资金累积到一定程度后,这些不法分子或机构即关闭网站,将钱席卷一空,逃之夭夭,令广大参与者血本无归.海外基金骗局充分利用了的快速扩张性和互联网的隐蔽性,往往令受害者投诉无门.
2007年2月,中国证监会专门发布风险警示,宣称证监会从没有批准过任何境外基金在中国销售,所有合法的基金销售机构名单,投资者都可以在中国证监会网站上查到.据中国银行相关人员表示,事实上普通老百姓无法直接接触到合法的境外基金.
危害指数:★★★★★
点评:当投资者连投资的基金是否合法都不清楚的时候,建议还是把钱捂在口袋中.
典型企业:瑞士共同基金、E-GOLD投资基金
No.3 消费返利:谬论成真理
2007年越演越烈的“消费返利”,其实不过是早就被国家工商总局列为商业欺诈的“消费储值”的改头换面.
以广西永乾案件为例,永乾宣称会员在6个月内每消费429元,可获得返利582元,返利高达146%.会员每介绍一名新会员加入,可以获得该新会员消费业绩的3%的推介提成.而实际上,永乾公司并无任何实业来支撑这种高额返利,其返利的资金,其实是后加入者交纳的费用,这样循环滚动,直至资金链断裂.
消费返利之所以能让参与者信以为真,这与陈瑜所写的《消费资本论》和比尔奎恩写的《生产消费者力量》在理论上为这种欺诈行为提供了理论上的支持有极大的关系.
危害指数:★★★★☆
点评:消费不会成为投资,就好像石头永远是石头,不会成为金子.
典型企业:广西永乾、山东谊丞麟
No.4 托管造林:造林等于造零
2007年,“北京亿霖案件”和“内蒙古万里大造林案件”,将以“合作造林”为幌子,实则进行和非法融资违法犯罪活动推向.
所谓的合作造林,其实是不法企业以响应国家林业改革为幌子、以合作造林为旗号、以无风险和高回报为诱惑(一些公司甚至主动邀请人们去参观他们所谓的造林样板基地,以博得参与者的信任),采用的洗脑和推广模式,吸引人们高价购写林地.
危害指数:★★★★☆
点评:树林能遮挡风沙,却遮挡不了人性的贪婪与.
典型企业:北京亿霖、内蒙古万里大造林、北京东方森茂
No.5 蚂蚁养殖:小蚂蚁,大陷阱
蚂蚁养殖与托管造林有异曲同工之处:以托养蚂蚁为幌子、以高额返利为诱饵,引诱参与者高额投入,从而进行非法融资.
由蚂蚁养殖牵出的,是一长串非法集资公司的名单:2004年,营口东华集团通过蚂蚁养殖模式非法集资29.9亿元；山东众志蚂蚁养殖案席卷资金规模也以亿为单位.2006年,山东众志蚂蚁养殖案,涉案金额高达10亿.2007年,蚁神酒业蚂蚁养殖案非法融资1.2亿元,最大的要数辽宁的,据估计其涉案资金可能高达150亿.
危害指数:★★★★☆
点评:现代版的蚂蚁寓言故事.但实际上,蚂蚁们非常的无辜.
典型企业:辽宁、营口东华集团、山东众志
No.6 电子商务:新马甲
随着互联网在人们生活中的普及以及传统伎俩日渐为人们所熟悉,公司越来越热衷于打着互联网和高科技的旗号来进行诈骗,其中最典型的就是所谓的“电子商务”.
这种打着电子商务外衣的,通常的操作手法是:通过兜售一个所谓的项目或者一款产品,要求加入者先交纳数额并不大的加入费,然后鼓动加入者去发展下线,并许诺对推荐下线及下线推荐下线的行为给予高比例的提成奖励.
危害指数:★★★☆☆
点评:此电子商务,非彼电子商务.
典型企业:山西众奥公司、北京中健泰和公司
No.7 连锁加盟:异地的变异
虽然异地多年来一直被政府打击,但依旧是中最常用的伎俩.不过异地在2007年发生了一个很大的变化,那就是连锁经营模式成为异地的替代词.操作手法通常是:以一个好机会为诱饵骗人前往,然后以从事连锁经营为名义让前往的人加入和交纳高额入门费,并表示投入越多回报越大,一年赚个几百万不成问题.
之所以出现这种情况,主要是2007年5月《商业特许经营管理条例》的实施.为规避打击,异地组织者们到是很能与时俱进,顺势以无店铺连锁经营为幌子,以一夜暴富为诱饵,诱使大量不明真相的人加入.
危害指数:★★★☆☆
点评:新商业模式一再被分子所利用,模式在人们的防范中不断升级换代.
典型企业:香港山霸
No.8 远程教育:崇高名义下的骗局
全球远程教育网是国内最先利用远程教育进行诈骗的案件,之后这种远程教育骗局开始层出不穷,典型的LOB远程教育网案、以及新近被查的新智培训网案.
分子利用远程教育进行的手法通常是:需要先交纳一笔入网费,然后才能登陆网站和发展下线,收益完全是通过推荐下线和下线推荐下线的活动来获得,奖金结算主要采用周薪制.而且这些所谓的教育网站都不是正规合法的远程教育机构,其基本上都是检测借国外网站之名,通过网络来诱骗国内的消费者.
危害指数:★★★☆☆
点评:当教育偏离了学习的本质,这样的教育已经不是教育,而是思想的.
典型企业:新智网、E百脑远程教育
No.9 有奖销售:天上掉下的馅阱
有奖销售的骗术通常是:参与者须先购写产品,才能取得获奖的资格和介绍其他人员购写的资格,同时介绍他人加入可获得推荐奖金.“消费者”自己购写的产品越多,或介绍他人购写的产品越多,所获得的奖项和奖金就越多.
但有些有奖销售更具诱惑性,如南京的庞瑞国际在有奖购物中就宣称:购物选号,抽中的按1比4返还；如果没有抽中,可按公司的要求10人一组每天购物继续抽(最多不超过11天),中间任何一天即按3倍返还消费者,没的,公司返还本金,并且可免费得到这期间写的所有产品.这似乎是天下掉馅饼的好事,但实际上则是用后加入者的钱返还先加入者的利,并诱使更多的人加入.
危害指数:★★☆☆☆
点评:总梦想天上掉馅饼的人们,在抬头看天希望好运到来时,总是踩到别人设好的陷阱中.
典型企业:庞瑞国际、绿德尔
No.10 异业联盟:挂羊头卖狗肉
以异业联盟进行诈骗的首推“IPC异业联盟”.IPC异业联盟宣称自己已把全球各行各业,各个领域提供一切有关衣食住行民生需求的商家联盟起来,除了为消费群提供一个全方位的优质怎么写作和超值的世界性优惠利益的同时,也为商家创造一个世界性的商业怎么写作流程与贸易平台.但实际上,其本质仍然是:参加人需要经人介绍、并且缴纳一定的费用后才能加入,然后就可以变成介绍人推荐下线,并通过推荐获利.
危害指数:★★☆☆☆
点评:骗子随便编个谎言,却有这么多人趋之若鹜.是骗子的智商太高,还是消费者太弱智?
典型企业:IPC异业联盟