金盛保险特别提示

更新时间:2024-02-25 作者:用户投稿原创标记本站原创 点赞:2775 浏览:8363

从家庭收入科学合理的分配来看,于先生家庭存在以下几个问题:

开支过大收入不足 从收支表来看,于先生和太太的年收入共计136800元(作为出租房产的收入并不能视为长期稳定的收入来源),而他们家庭的年度支出为152000元,很显然这是入不敷出的.需要在开源或节流上做些调整.

投资资金分配过于集中 从目前投资上看,有两笔资金目标不明确,一是105万元的股票型基金,二是18万元的定期存款.为什么需要这样存到期后又会做什么安排这些都是需要我们全盘考虑的.

家庭保障缺乏投入 于先生对保险的看法过于简单,其实保险是家庭中最重要的理财基础,是保障家庭经济的稳定器.尤其要准备防范重大疾病发生时的应急金.建议于先生夫妇各写一定额度的重疾型医疗产品.

根据于先生希望了解60岁退休,每月6000元的生活费.如果于先生期望退休前每年的平均投资收益在8%左右,通货膨胀在3%左右,养老期20年的话,经过计算,到60岁退休金账户里共需要的金额是:1973397元,这需要于先生从现在开始就要有计划的每月拿出6364元,定期定额地进行专项账户的投资了.这部分就如上面建议的那样,是可以选择投连产品来实现的.